2024 március 28

Hozam helyett adókedvezmény kell a befektetőknek

Változnak a befektetők hozamelvárásai

Még mindig a tőkevédelem és a várható hozam a legfontosabb szempont a befektetők számára, ha befektetési alapot választanak. Az évek óta tapasztalt alacsony kamatkörnyezet azonban megtette hatását, és jól láthatóan felértékelődött az adókedvezmények és adójóváírások szerepe, amely látványosan növelheti a megtakarítással elért hozamot – ez derült ki a K&H Alapkezelő prémium befektetők körében végzett felméréséből.

[extracode type=”ad” id=”in_post_trendextra” data=”106″]

A gyakorlatban ez az jelenti, hogy a befektetők körében erősödik a hosszú távú gondolkodás, hiszen a tartós befektetési számlák (TBSZ) és a nyugdíj-előtakarékossági számlák (NYESZ) nyújtotta adójóváírásokat, illetve adókedvezményeket az előző esetén 3-5, az utóbbi esetében pedig 10 éves időtávon lehet a legjobban kihasználni. Fontos változás emellett az is, hogy a hazai befektetők növekvő figyelmet fordítanak a rugalmasságra, a könnyű hozzáférhetőségre is. 

Az elmúlt másfél év során a megtakarítók hozamelvárásai is alkalmazkodtak az alacsony kamatkörnyezethez: több mint kétszeresére nőtt azok száma, akik egy hosszabb távú megtakarítással már a betéti kamatoknál 3 százalékkal magasabb hozammal is megelégednek, miközben a betétekhez képest 10 százalékos plusz hozamra csak közel minden tizedik megtakarító számít.

[extracode type=”ad” id=”in_post”]

Így növelheted a hozampotenciált

2017 izgalmas lesz a befektetők számára: az alacsony kamatkörnyezetben egyre nagyobb inflációs nyomással kell számolni. Aki hozamot akar elérni, annak nagyon oda kell figyelni, milyen piacra fektet be, milyen megtakarítási formában, azonban 2016-ban is maradt még jó lehetőség.

December 31. fontos dátum a megtakarítóknak: az idén összegyűlt pénzek december 31-ig helyezhetők el ugyanis tartós befektetési számlán (tbsz), és a 2011-ben kötött tbsz-ek meghosszabbításáról is eddig lehet nyilatkozni – hívja fel a figyelmet a K&H.

Érdemes még akár az utolsó napokat is kihasználni az adókedvezményt és adójóváírást nyújtó megtakarítási lehetőségre, így a tavalyi évhez hasonlóan idén is erőteljes ügyfélforgalomra számítanak az év fennmaradó részében a szakemberek.