2017. október 03. 12:20 | forrás: Total Return

Hosszú távon jelentősen megnő az esélyünk a pozitív hozamra.

Néhány napja, az egyik szemináriumunkon kaptuk azt a kérdést a közönség soraiból, hogy miért 5 év a javasolt befektetési időtáv […]

Néhány napja, az egyik szemináriumunkon kaptuk azt a kérdést a közönség soraiból, hogy miért 5 év a javasolt befektetési időtáv a részvény alapok esetén? Írhatnék most itt a részvények kockázatairól, de szerintem jobb, ha megvizsgáljuk az elmúlt 50 év ide vonatkozó statisztikáit.

Ha megnézzük a globális részvénypiaci adatokat 1970 és 2017 között, és random kiválasztunk egyetlen egy napot arra, hogy befektessünk, akkor 53,5% esélyünk van arra, hogy aznap nyerjünk azon a befektetésen. Ez persze azt is jelenti, hogy közel ugyanekkora esélyünk van arra, hogy bukjunk.

De nézzük meg hogyan is változik ez, ha megnöveljük a befektetési időtávot?

Van egy jó hírem! Hosszútávon jelentősen megnő az esélyünk a pozitív hozamra. Amennyiben 1 hónapban gondolkozunk (azaz 1970 és 2017-es időszakból véletlenszerűen kiválasztunk egy hónapot arra, hogy befektessünk), akkor máris 62,8%-ra nő a pozitív hozam valószínűsége. Ha pedig egy évet veszünk alapul, akkor 77,8%-ra nőtt ez a szám. De ne álljunk meg itt. Mi a helyzet azokkal a befektetőkkel, akik 10 évre fektettek be a globális részvénypiacon ebben az időtávban bármikor? 98,6%!!! Igen közel 100% az esély ilyen esetben, hogy a befektetett tőkén pozitív hozamot realizáljunk.

Külön érdekesség, hogy ha egy befektető 11,1 évre fektetett be bármely időszakban 1970 és 2017 között, akkor soha sem veszített volna a befektetésén.

Egyszóval minél hosszabb időre fektetjük be a pénzünket, annál kisebb az esélye annak, hogy pénz veszítsünk.  A részvénypiacok kockázatosak, de 5 év alatt egy kisbefektetőnek is komoly esélye van pozitív hozamokat elérni részvény befektetésén még akkor is, ha nem tud napi szinten befektetéseivel, a piaci környezet vagy tőzsdei cégek elemzésével foglalkozni.

Persze ez nem azt jelenti, hogy öt évnél jóval rövidebb időszakon belül ne lehetne komoly nyereségre szert tenni a részvényekkel, részvényalapokkal, de ilyenkor jelentősebb a bukás veszélye is. Persze ez egyén függő, hogy valaki hajlandó-e ekkora kockázatot vállalni vagy sem. (Itt egy teszt, ha szeretnéd megismerni a saját kockázatvállalási hajlandóságodat: https://www.aegonalapkezelo.hu/adv/landing/kockazatviselesi-teszt.php)

És akkor lássunk erre egy gyakorlati példát az Aegon részvényalapokkal. Mi lett volna, ha napra pontosan 5 évvel ez előtt ezek valamelyikébe befektetünk? (de ennek elemzését már rábízom az olvasóra)

Tovább az eredeti cikkre
Tovább a blogra

Hirdetés
Téli kikapcsolódás az Alpokban

Az ausztriai téli üdülés az életöröm igazán különleges formája, amely során...

Hirdetés
Brexit

Az Európai Gyógyszerügynökséget (EMA) Amszterdamba, az Európai Bankhatóságot...

Az Európai Unió kész a legambiciózusabb szabadkereskedelmi egyezményt kínálni...

Lakáshitel-kalkulátor
Piaci hírek

Érdemes befektetni Mikulás-rali idején?

Érdemes-e befektetési döntésünket a Mikulás-ralira alapozni? Beszállási...

Nem indul jól a nap Európában

Gyengüléssel indult a kereskedés a vezető nyugat-európai tőzsdéken kedden.

Jól kezdte a hetet Amerika

Erősödéssel zártak hétfőn a New York-i értéktőzsde irányadó mutatói.

ALTEO 5150 (1,98 ) ALTERA 3053 (-1,71 ) ANY 1350 (0,37 ) APPENINN 800 (-1,96 ) BIF 1845 (-1,34 ) CIGPANNONIA 306 (-2,86 ) CSEPEL 1000 (-2,34 ) Duna House A 3625 (-2,00 ) EHEP 1000 (7,87 ) EMASZ 22305 (-1,48 ) ENEFI 241 (-1,63 ) ESTMEDIA 64 (-4,48 ) FHB 648 (4,52 ) FORRAS/OE 1025 (0,20 ) FORRAS/T 1048 (4,80 ) KONZUM 3070 (-1,82 ) MASTERPLAST 609 (1,67 ) MOL 3194 (-0,50 ) MTELEKOM 471 (0,43 ) NUTEX 75 (1,35 ) OPUS 689 (1,17 ) ORMESTER 1500 (20,00 ) OTP 10020 (0,40 ) OTT1 244 (5,17 ) PANNERGY 541 (-1,10 ) RABA 1277 (1,27 ) RICHTER 7010 (0,29 ) WABERERS 4750 (-0,52 ) ZWACK 16785 (-0,03 )