IB - a legtöbb amerikai ETF letiltva

| forrás:
www.opcioguru.com
| szerző: | olvasási idő: kb. 1 perc

2018.06.15-én lépett életbe az EU-s PRIIPs rendelet az IB-nél, ami sajnos azt jelenti, hogy az európai ügyfelek részére blokkolták a legtöbb amerikai ETF kereskedését. Ez nagyon rossz hír :(.

Mi ez a PRIIP?

A rendelet nem új keletű, ugyanis már 2018.01.01-től alkalmazandó volt. Így nem teljesen értem, miért éppen múlt pénteken lépett életbe az IB-nél, de ez mindegy is. A rendeletről bővebben itt olvashatsz. 

Ami számunkra lényeges, hogy azon amerikai ETF-ek, amelyek nem rendelkeznek KID dokumentummal, nem kereskedhetők az EU ügyfelek részéről. Egy újabb csodálatos EU szabályozás...

Tegnap akartam ismét VTI-t vásárolni a passzív befektetési portfólióimba és ez az üzenet fogadott mind a céges, mind a privát számlámon:

Na most a szép a dologban, hogy a link, amire hivatkoznak, nem oldja meg a problémát. Itt tájékoztat arról, hogy mi a teendő, de sajnos egyik nagy US ETF esetén sem működött a leírt megközelítés, így venni nem tudok csak eladni. Ami viszont meglepő, hogy ezen ETF-ek opcióját nem érinti a korlátozás. Azaz ETF alapterméket nem tudok venni, de az opcióit igen. No comment...

Mi a helyzet a céges számlákkal?

Sajnos ez nem csak a retail ügyfeleket érinti, hanem a kisebb céges ügyfeleket is. Mivel nekem van céges IB számlám, rákérdeztem a chat-en, miért nem tudok ETF-eket kereskedni és kiderült, hogy át kell minősíttetnem magam professional ügyfélnek és akkor ismét tudok ezekbe fektetni. Ha éppen ebben a cipőben jársz, akkor innen tudod letölteni azt a dokumentumot, amit az IB kollégája küldött nekem. Mielőtt kitöltenéd és aláírnád, azért tájékozódj, hogy az átsorolás milyen egyéb következményeket von maga után.

Mi áll a dolog mögött?

Az alap elképzelés az volt, hogy még jobban megvédjék az EU ügyfeleket és kikényszerítsék a megfelelő tájékoztatást, amivel nincs is probléma. Ettől függetlenül nem nagyon érzem magam most megvédve...

De az is lehet, hogy ezzel akarták elérni, hogy a kevésbé népszerű EU ETF-ekbe áramoljon az EU retail tőke. Ki tudja.

Mi várható?

Őszintén nagyon remélem, hogy egy SPY, VTI, VXX, QQQ, IWM és hasonló méretű alapok lépni fognak és végre elkészítik a szükséges dokumentációt (KID) ahhoz, hogy az EU ügyfelek is tudjanak ezen termékekbe fektetni. Nem is értem, hogy még ez miért nem történt meg. Lehet, hogy mindenki a GDPR-al volt elfoglalva:)

B terv

Ha mégsem történik meg a korlátozás feloldása az IB-nél, akkor érdemes új brókercég után nézni legalábbis azoknak, akik befektetnek a fenti alaptermékekbe, vagy alaptermék fedezeti ügyletként használják őket. Nyilván ha opciózol is arra tökéletes az IB, de ha ezt nem oldják meg záros határidőn belül, akkor érdemes elgondolkodni. Én is elkezdtem megtenni a szükséges lépéseket, amiről majd tájékoztatást ha időszerű lesz...

Ez még egy jó cikk a témában, érdemes elolvasnod.

OpcioGuru

Íme a következő hét leglikvidebb papírjai.

Megnézzük, hogyan reagál az opció az idő múlására, árfolyam változására, stb.

Hirdetés
Hirdetés
Brexit

A vártnál is gyorsabban zuhannak a beruházások.

Csökkenni kezdett a brit gyáripar teljesítménye.

A Brexit világszerte csökkent a tőzsdei bevezetések száma.

Hirdetés
Előrejelzés

Valaha a SZIGET fesztivál résztulajdonosa, valaha csődbe ment vállalkozás.

Esnek a részvényárak a világ tőzsdéin, jobbára a világkereskedelem jövője miatt.

Eldurvulni látszik a vámháború, jöhet az autóscsata.

4IG 1148 (13,89 ) ALTEO 758 (-1,56 ) APPENINN 453 (-3,51 ) AutoWallis 106 (-6,61 ) BIF 307 (2,68 ) CIGPANNONIA 375 (-0,13 ) CSEPEL 680 (-2,86 ) Duna House A 4020 (-0,74 ) EHEP 5000 (2,04 ) ENEFI 467 (4,94 ) ESTMEDIA 81 (-4,05 ) FORRAS/T 1150 (-4,96 ) GSPARK 3690 (-0,81 ) KONZUM 201 (-0,25 ) KPACK 16800 (5,00 ) KULCSSOFT 1200 (-4,76 ) MASTERPLAST 726 (-1,09 ) MOL 3150 (-3,67 ) MTELEKOM 425 (1,92 ) NORDTELEKOM 41 (0,24 ) NUTEX 28 (2,95 ) OPUS 407 (-0,05 ) ORMESTER 2760 (-2,13 ) OTP 12120 (0,17 ) OTT1 208 (-1,19 ) PANNERGY 708 (-0,84 ) RICHTER 5040 (-0,49 ) TAKAREK 640 (-2,14 ) WABERERS 1030 (-3,74 ) ZWACK 17500 (-0,57 )