IB - a legtöbb amerikai ETF letiltva

| forrás:
www.opcioguru.com
| szerző: | olvasási idő: kb. 1 perc

2018.06.15-én lépett életbe az EU-s PRIIPs rendelet az IB-nél, ami sajnos azt jelenti, hogy az európai ügyfelek részére blokkolták a legtöbb amerikai ETF kereskedését. Ez nagyon rossz hír :(.

Mi ez a PRIIP?

A rendelet nem új keletű, ugyanis már 2018.01.01-től alkalmazandó volt. Így nem teljesen értem, miért éppen múlt pénteken lépett életbe az IB-nél, de ez mindegy is. A rendeletről bővebben itt olvashatsz. 

Ami számunkra lényeges, hogy azon amerikai ETF-ek, amelyek nem rendelkeznek KID dokumentummal, nem kereskedhetők az EU ügyfelek részéről. Egy újabb csodálatos EU szabályozás...

Tegnap akartam ismét VTI-t vásárolni a passzív befektetési portfólióimba és ez az üzenet fogadott mind a céges, mind a privát számlámon:

Na most a szép a dologban, hogy a link, amire hivatkoznak, nem oldja meg a problémát. Itt tájékoztat arról, hogy mi a teendő, de sajnos egyik nagy US ETF esetén sem működött a leírt megközelítés, így venni nem tudok csak eladni. Ami viszont meglepő, hogy ezen ETF-ek opcióját nem érinti a korlátozás. Azaz ETF alapterméket nem tudok venni, de az opcióit igen. No comment...

Mi a helyzet a céges számlákkal?

Sajnos ez nem csak a retail ügyfeleket érinti, hanem a kisebb céges ügyfeleket is. Mivel nekem van céges IB számlám, rákérdeztem a chat-en, miért nem tudok ETF-eket kereskedni és kiderült, hogy át kell minősíttetnem magam professional ügyfélnek és akkor ismét tudok ezekbe fektetni. Ha éppen ebben a cipőben jársz, akkor innen tudod letölteni azt a dokumentumot, amit az IB kollégája küldött nekem. Mielőtt kitöltenéd és aláírnád, azért tájékozódj, hogy az átsorolás milyen egyéb következményeket von maga után.

Mi áll a dolog mögött?

Az alap elképzelés az volt, hogy még jobban megvédjék az EU ügyfeleket és kikényszerítsék a megfelelő tájékoztatást, amivel nincs is probléma. Ettől függetlenül nem nagyon érzem magam most megvédve...

De az is lehet, hogy ezzel akarták elérni, hogy a kevésbé népszerű EU ETF-ekbe áramoljon az EU retail tőke. Ki tudja.

Mi várható?

Őszintén nagyon remélem, hogy egy SPY, VTI, VXX, QQQ, IWM és hasonló méretű alapok lépni fognak és végre elkészítik a szükséges dokumentációt (KID) ahhoz, hogy az EU ügyfelek is tudjanak ezen termékekbe fektetni. Nem is értem, hogy még ez miért nem történt meg. Lehet, hogy mindenki a GDPR-al volt elfoglalva:)

B terv

Ha mégsem történik meg a korlátozás feloldása az IB-nél, akkor érdemes új brókercég után nézni legalábbis azoknak, akik befektetnek a fenti alaptermékekbe, vagy alaptermék fedezeti ügyletként használják őket. Nyilván ha opciózol is arra tökéletes az IB, de ha ezt nem oldják meg záros határidőn belül, akkor érdemes elgondolkodni. Én is elkezdtem megtenni a szükséges lépéseket, amiről majd tájékoztatást ha időszerű lesz...

Ez még egy jó cikk a témában, érdemes elolvasnod.

Hirdetés
Hirdetés
Brexit

Az Európai Unió összes tagállának gazdaságát visszavetheti a kizuhanás.

Újabb szóváltás alakult ki London és Brüsszel között.

Recessziót okozhat a brit gazdaságban a megállapodás nélküli kilépés.

Hirdetés
Előrejelzés

Valaha a SZIGET fesztivál résztulajdonosa, valaha csődbe ment vállalkozás.

Esnek a részvényárak a világ tőzsdéin, jobbára a világkereskedelem jövője miatt.

Eldurvulni látszik a vámháború, jöhet az autóscsata.

4IG 4240 (-14,86 ) AKKO Invest 19100 (1,60 ) ALTEO 700 (-0,71 ) APPENINN 536 (8,06 ) AutoWallis 167 (1,83 ) BIF 2620 (1,55 ) CIGPANNONIA 435 (0,69 ) CSEPEL 610 (1,67 ) Duna House A 4100 (0,49 ) ENEFI 310 (-17,33 ) ESTMEDIA 93 (-6,26 ) FUTURAQUA 46 (1,75 ) GSPARK 3580 (-1,92 ) KONZUM 201 (-0,99 ) KPACK 17000 (-6,08 ) KULCSSOFT 1280 (2,40 ) MASTERPLAST 670 (-4,96 ) MOL 3366 (0,48 ) MTELEKOM 473 (1,72 ) NORDTELEKOM 38 (-7,32 ) NUTEX 29 (-0,34 ) OPUS 406 (-0,25 ) ORMESTER 1650 (19,57 ) OTP 12840 (0,31 ) OTT1 223 (-0,89 ) PANNERGY 702 (-4,88 ) RABA 1205 (-1,23 ) RICHTER 5210 (-1,79 ) SET Group 672 (20,00 ) TAKAREK 690 (4,55 ) WABERERS 1785 (5,93 ) ZWACK 17200 (0,58 )