2018. április 05. 00:20 | forrás: Inwestblog

13 egyszerű befektetési szabály a jobb eredmény elérése érdekében!

Napjaink legnépszerűbb befektetési vagy biztosítási termékeit mind-mind befektetési alapokhoz kötik. Ez az „iparág” az elmúlt 25 évben nagymértékben növekedett. Népszerűségét annak is köszönheti, hogy a befektetésre szánt összegeket hatékonyabban lehet el

Napjaink legnépszerűbb befektetési vagy biztosítási termékeit mind-mind befektetési alapokhoz kötik. Ez az „iparág” az elmúlt 25 évben nagymértékben növekedett. Népszerűségét annak is köszönheti, hogy a befektetésre szánt összegeket hatékonyabban lehet elosztani, akár több száz instrumentum között, alacsony indulási összegtől. A világon több száz alapkezelő működik, akik akár több száz különböző alapot is kezelnek, eltérő összetétellel és szakmai háttérrel.

Ezeket már Ön is el tudja érni, pont úgy, mintha egy autót, vagy ruhát vásárolna bárhonnan a világból. Ezek az alapkezelők egymással is ringbe szállnak, hogy elnyerjék a befektetők kegyeit. Így már „csak” az az Ön dolga, hogy az igényeihez illő lehetőséget kiválassza egy nagy csokorból.

 

A bankok vagyonainak és a betétesek pénzének egy része is ilyen befektetési alapokba landol, illetve a pénzintézetek többsége már inkább ajánl alapokhoz kötött befektetéseket, mint egyedi részvényt, vagy kötvényt. Nem csoda, hiszen általuk professzionális vagyonkezelést tudnak megvalósítani, alacsony költségek mellett.

 

És miért ezzel kezdtük a felsorolást?

 

Mert az első és legfontosabb szabály a kockázatok minél hatékonyabb csökkentésére a diverzifikáció, tehát a kockázatok porlasztása, más néven, a több lábon állás. Bármilyen tőkepiaci befektetés esetén ezt a törvényt kell legelőször kielégíteni és teljesítése a befektetési alapokon keresztül a leghatékonyabb.

 

Íme, 13 egyszerű befektetési szabály, mielőtt kiválasztja a megfelelő alapot:

 

1. Határozzon meg többféle életcélt maga és családja számára (6 havi biztonsági tartalék képzése, gyermekek taníttatása, gondtalan nyugdíjas kor biztosítása). A befektetési időtávokat nem hónapokban, hanem hosszú években célszerű meghatározni.

 

2. Ezekhez rendelje hozzá befektetési terveit, majd mindenáron ragaszkodjon is ezekhez!

 

3. A lehetőségeihez mérten havi rendszeres vagy egyösszegű befektetést indítson el, akár mindkettőt. Bármelyik verziót is választja, fegyelmezetten alkalmazza ezeket, függetlenül az érzelmei és a piac ingadozásától.

 

4. Éljen az adókedvezményre jogosító lehetőségekkel!(TBSZ számla)

 

5. Az alap kezelőjére, összetételére, szektorok megjelölésére, költségekre nagyobb figyelmet fordítson a kiválasztás során, mint az alap teljesítményének múltbéli változásaira.  

 

6. Válasszon több olyan alapkezelőt és befektetési alapot, ami a 4. pont kritériumai szerint osztályoz és egymástól megkülönböztethető. Pénzét érdemes megosztania legalább 2-3 devizában is.

 

7. Határozza meg befektetései összetételét a kockázatvállalása alapján. Amennyiben nehezen tűri a befektetése aktuális eredményének ingadozását, tehát 10%-ot meghaladó mértéket, akkor a portfóliója túlnyomó részét, legalább 80%-át rakja kötvényalapokba, vagy fix kamatozású kötvényekbe.

 

8. Legyen nyitott az aktív és passzív vagyonkezelési módozatokra is.

 

9. Legyen türelmes! Még a legjobb alapok is alul tudják múlni a piaci átlagot. Ha 3-4 éven keresztül lát egy sokkal jobb teljesítményű alapot annál, mint amiben jelenleg tartja a pénzét, csak ez idő után cserélje le.

 

10. Ne hagyja, hogy az aktuális hírek (elnökválasztás, kereskedelmi háború lehetősége, terrorcselekmény) befolyásolják az eredeti befektetési döntését. Amilyen híreket Ön hall, azokat többnyire a piacok már rég beárazták. Bizonyított tény, hogy egy hosszú távú befektetési stratégia sokkal eredményesebb, mint az aktuális hírek okozta hullámok meglovagolása. A közgazdaságtan és a tőzsde kapcsolata nem annyira egyértelmű, mint azt a legtöbben gondolják. Példának okáért nézzük meg 2009 márciusát: az elmúlt 10 évben befektetési szempontból ez a hónap volt a legalkalmasabb USA részvényeket vásárolni, amikor azonban a gazdaság mélyponton volt.

 

11. A befektetési alapjainak aktuális értékvesztése, vagy negatívba fordulása miatt ne adja el azokat. A legtöbb befektető veszteségként éli meg a befektetése maximális értékéhez való negatív elmordulást, holott ez csupán visszaesés, árfolyamváltozás és nem veszteség. Ilyenkor mindig folytatni kell a befektetést, nem menekülni. Gondoljon arra, hogy a befektetési alapok teljesítménye hullámzó, éppen ebből adódóan tud profitálni belőlük újra meg újra, pont úgy, ahogy a választott alap azt a múltban tette.

 

12. Válasszon megfelelő, profi szakmai hátteret az Önhöz illő befektetési alapok kiválasztásához, akár privát banki hátteret, szakmai tanácsadót. Gondolkozzon globálisan! Nemzetközi szinten közel 100.000 befektetési alapot ér el. A nemzetközi vagyonkezelők között sokkal nagyobb apparátus, szakértelem, tőke összpontosul, mint bármelyik hazai alapkezelőnél.

 

13. Ne becsülje alá a költségek fontosságát!

Tovább az eredeti cikkre
Tovább a blogra

Hirdetés
Forex szemináriumok

Tudtad, hogy ha megtanulsz egy pénzkezelési módszert a valószínűségre...

Hirdetés
Brexit

Londoni pénzügyi elemzők szerint a valószínűsíthető enyhe lassulás ellenére...

A korábbi piaci és elemzői várakozásokkal ellentétben nem...

Lakáshitel-kalkulátor
Piaci hírek

Nem volt túl jó hete Budapestnek

A BUX 36 770,93 ponton fejezte be a kereskedést, az előző heti...

Csak úgy repkedtek a mínuszok a hét utolsó napján

A geopolitikai és a kereskedelmi feszültségek éleződése miatt...

Befejezték a Richter gyógyszerének vizsgálatát

Az Esmya által esetlegesen okozott májkárosodásról van szó.

4IG 3540 (3,51 ) ALTEO 720 (0,70 ) ALTERA 785 (1,95 ) ANY 1415 (-0,70 ) APPENINN 666 (0,15 ) BIF 1920 (1,05 ) CIGPANNONIA 462 (2,67 ) CSEPEL 940 (-0,21 ) EHEP 1000 (19,76 ) ELMU 27200 (0,74 ) EMASZ 24000 (-0,83 ) ENEFI 182 (-0,55 ) ESTMEDIA 114 (1,79 ) FHB 588 (-5,01 ) FUTURAQUA 54 (-3,23 ) KONZUM 3175 (-0,78 ) MASTERPLAST 600 (0,84 ) MOL 2614 (-3,26 ) MTELEKOM 421 (0,36 ) NORDTELEKOM 45 (-0,66 ) NUTEX 45 (-0,22 ) OPUS 713 (0,42 ) ORMESTER 1520 (19,69 ) OTP 10510 (0,57 ) OTT1 294 (2,44 ) PANNERGY 734 (0,55 ) RICHTER 5520 (-1,34 ) SET Group 273 (-3,19 ) WABERERS 3810 (-1,80 ) ZWACK 17250 (-1,15 )